十载投资,路在何方,扎根本土,放眼世界

Nuffnang

Wednesday, March 27, 2019

eToro有听过吗?


有,你可能从面子书,youtube,看到eToro的广告。有些人说它是非法集团,有人说它卖的是CFD不是真正股票。



前言
在大马去年(2018)有位投资理财youtuber新秀Sparkliang,订阅者十多万人,视频观看率最高达五百万次,是位网红,而且推广eToro。相信国内外都有很多人看过他的视频。同年他也从众筹平台短短一个星期获得RM150万马币投资者资金。后来不幸的是发生内部股东利益纠纷,还公开视频和报警,最后道歉销案和解。本地著名投资杂志《资汇》也有报道。

在这事件上,客观一点其实是两件事。很多合股做生意发生利益纠纷,不过这被搬到台前。今天Sparkliang 没有跑路,还继续做他的视频。eToro 还存在(人家是全世界多个地区有业务的)。不过多多少少商誉受影响。

很多人有兴趣知道到底eToro是家什么公司?正如《资汇》所说没有被任何国家定义为诈骗平台。就是说eToro不是诈骗平台。当然他没有向本地SC注册,他们的产品都不是本地股票。像以前的文章中所提到的TD Ameritrade, Fidelity, 还有Interactive Brokers 这些外国证卷商同样也没有在大马SC注册。


eToro 的注册与执照
Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC),109/10执照
UK Financial Conduct Authority (FCA),注册编号583263
Australian Securities and Investments Commission (ASIC),注册编号491139

eToro 目前已有以上的注册和执照。换句话说,如果发生任何如倒闭,破产等,投资者的资金都有保障的。再次说明eToro 不是庞氏骗局(Ponzi scheme)。

2015年,eToro 获得中国平安、俄罗斯联邦储蓄银行和德国商业银行等共计约4.2亿元的风险投资。2018年,eToro与中国民生金融控股有限公司签订战略合作协议并获得其领投的1亿美元的风险投资。

有很多著名财经网站都有报道eToro平台,如果是欺骗平台,怎么他们会介绍。

Bloomberg

CNN

股感(STOCKFEEL)

FT adviser

Nasdaq



创办13年
eToro在2007成立,早期是Forex 外汇平台。那个年代,面子书刚刚崛起,苹果刚推出第一台手机,在大马还是拨电话给remiser下单的年代,什么网上交易平台,天方夜谭。

在技术上eToro不断创新,世界上第一个社交交易(Social Trading)平台,CopyTrader功能赢得Fintech创新奖。现在你可以看到很多其他平台也抄这个功能。


2013年开始把Social Trading 带入股票交易。Ali主要是介绍它的股票功能,因为Ali对股票比较熟悉,也在eToro上做交易,觉得有不错的用户体验。eToro在2015年进军亚洲,在上海设立办事处,开拓亚洲市场。2016年推出CopyPortfolios复制基金,2017年扩展产品加密货币。

创办13年历史了,不算是新的平台,能够立足那么久一定有他过人之处和诚信所在。要不然在竞争激烈环境很容易被淘汰。很多传统broker近年来削价竞争。


CopyTrader
想起当年Ali投资初期,学习本地著名投资家"冷眼",搜集他的股票,并且放上网让其他读者模仿学习冷眼的股票。后来引起冷眼登报批评,Ali就没再跟他了。

另一位本地股坛高手官有缘,时常在网上公开自己的股票。让很多投资者跟随,正负评语都很多,主要是因为你永远不懂他几时卖掉。他也曾经被SC 警告"拉高出货"pump and dump 。

巴菲特的股票组合,也是很多人的研究/跟随组合,比如巴菲特投资买入苹果,很多人跟随买入苹果。看到老巴卖出,也跟着卖出。

还有很多投资达人说自己预测有多准,起的时候赚,跌的时候又赚钱。不时还在FB上传图炫耀巨赚,真的假的?人都会犯错,不会犯错的都是神棍。eToro里可以看到投资人的portfolio 和过去的交易,还有他的盈利率多少。这些记录是不能被删改的。这里的高手比起那些喜欢在FB上传图炫耀巨赚的可靠多了。

很多新手老手包括Ali刚开始投资时也是跟名家投资,然后学习。这个Copytrader 的功能可说是晋级版,同时同价同比的跟名家投资,不用担心是pump and dump 的接货,一起赚一起亏。当投资名家买入时,你也是同样时间,同样价钱,同样比例的买入。当他卖出时系统同时把你的股票一起卖掉。有人说那样跟永远学不会投资。其实学习是靠自己,与跟不跟没有关系。你跟了也同样可以学习。当然这些名家要不要教你是另一回事。另外,复制跟单是完全免费的。看起来这个CopyTrader功能益处蛮多,难怪那么多其他平台也抄这个CopyTrader功能。不过这个功能有个缺点就是如果万一当名家做错投资或“肥手指”,你也是一起亏。你可以设定Stop Loss止损减轻这个风险。一般在股市8人亏,1人平,1人赚,这功能对你可能有用,根据eToro的2018统计,高达73%跟单投资是赚钱的。
免责声明:过往的表现无法判断未来的结果 ,所有交易存在风险,请谨慎投资。


CFD (Contract for Different)  差价合约
在eToro平台交易的产品都是CFD差价合约。你买的CFD股,你不是直接股票持有者,你没有股东权益,不能投票,不能出席股东大会,但是股息(税后)还是一样享有的。同样你买的CFD外汇,不是真正的外汇,不能提出外汇。你买的bitcoin,不是真正的bitcoin。CFD不涉及实物商品/证卷,只结算差价交易。

那么什么是CFD? 简单来说就像我们去银行兑换外汇,"买入"和"卖出"的差价。eToro交易是没有手续费的,不过他们公司就是赚取这个差价,和银行一样。以下是一些eToro股票的差价。
免责声明:过往的表现无法判断未来的结果 ,所有交易存在风险,请谨慎投资。

买卖大概是1/1000双向。例子:苹果
买价是$187.23
卖价是$186.87
买和卖的差价是共$0.36
计算一下,买价的$187.23*1/1000=$0.18
卖价的$186.87*1/1000=$0.18,就是eToro 从买方赚$0.18和从卖方赚$0.18。
你可以比较下你现在所用的broker,那个比较便宜。

如果你使用杠杆的话,有隔夜利息,Ali不鼓励你用杠杆,除非你了解其风险,隔夜利息计算可以参考https://www.etoro.com/customer-service/market-hours-fees/


在美国不准许CFD
很多人包括Ali 不知道美国是不允许差价合约。很奇怪在金融市场开放的美国,竟然不准许差价合约,为什么?据说因为CFD被视为取代大部分期权option 需求,美国为了保护期权option 市场的收入,不准许差价合约。如果你是美国人,大部分CFD经纪商都不会提供你开户的。美国就是那么霸道的。

反观CFD在欧洲和澳洲是主流,获得市场的青睐,最早在英国经营CFD大型经纪商IG集团,CMC集团。


产品种类多元及短处
eToro平台可以交易1800多种产品,包括外汇,股票,大宗商品,指数,ETFs和加密货币。全部都是以CFD方式交易。不过在美股NYSE和NASDAQ 共上市的股票超过6000个,所以有些股票你在eToro 里找不到。如Ali 研究的O, MAIN, LTC, STAG, ROKU, WGO, JOUT, FIVE都没有。所以股票选择比较少,也是Ali 目前所看到的缺点。eToro 里交易的股票是那些著名大牌子,AAPL, AZMN, FB, GOOGL, BABA 都是流通量极高的股票。


能买入少于1股
这一点对小资金投资者很大的方便。例子:GOOGL股价$1208一股,你只有$200就不够买入谷歌。在eToro你能用$200买入0.1655股谷歌。另一个例子你能用$200买入1.075股苹果(股价$186)。其他传统broker的话你只能买到1股,然后剩下$14现金买不到什么股票,留在那里没有什么作用,没有把投资资金最大化。这是很多小资金族面对的问题,在eToro就解决了。在eToro最低$50就可以买美股。


入金/出金方法
eToro提供多种入金方法,非常方便。
1.  Local Online Banking (Malaysia, Thailand, Indonesia, Vietnam)
2.  Credit / Debit Card
3.  Wire Transfer
4.  PayPal
5.  Neteller
6.  Skrill
7.  其他

出金的方法也是一样,注意用什么方法入金,出金是去同样的户头。就是说你用这张Credit card 入金,当出金是回到同一张Credit card.


总结
综合以上所说的,eToro不是诈骗平台,是持牌合法公司,有监管保障。eToro给我的整体用户体验还不错。在竞争激烈的环境,能不能走下去就要看其管理和产品功能。目前投资美股有多种平台,每一个平台都有其长处与短处,Ali建议大家多参考做比较,并找出最适合你投资的平台。eToro提供了10万美元的虚拟账户供用户使用,大家可以体验学习。

**若有兴趣注册eToro的读者可以通过Ali介绍》》https://etoro.tw/2uqGQZM

成功注册和入金,可以免费加入Ali Whatsapp 小组。
若有问题,欢迎留言或电邮 boonlee77@gmail.com

*免责声明: CFD涉及高杠杆和高风险,亏损可能超过您的投资金额,请谨慎投资。

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Ali的投资心得收录在股海十年一百万投资历程的故事》。


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十载投资,路在何方,扎根本土,放眼世界。
一百万不是终点,是一个里程,
不是休息站,是另一个起点。



参考资料:
https://www.etoro.com

https://www.investopedia.com/etoro-review-4587896

https://brokerchooser.com/broker-reviews/etoro-review

https://www.pressreader.com/malaysia/the-busy-weekly/20181013/281565176721919

https://www.contracts-for-difference.com/USA-restrictions.html

https://www.financemagnates.com/forex/regulation/brokers-can-offer-cfds-around-world-regulations-breakdown/

https://wiki.mbalib.com/wiki/差价合约

https://medium.com/雷司紀的小道投資/etoro-值得信任嗎-是否為詐騙黑平台-4507aeb90786

https://rich01.com/forex-eotro-start/

https://applealmond.com/posts/38771

18 comments:

  1. Replies
    1. 没有手续费,你得到税后股息。比如股息$1.00,withholding tax 30%,你得$0.7。
      全部broker都是withholding tax,是美国政府税务。其他地区withholding tax,如UK 0%, HK 0%

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  2. 是不是使用信用卡进钱,当提款时会进入我的信用卡户口。

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  3. There is an interview with eToro's MD in April 2019 Master Invester's Magazine, page 10. Here is the link;

    https://masterinvestor.co.uk/wp-content/uploads/2019/03/Master-Investor-Magazine-Issue-49.pdf

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  4. 我想請問可以一下子用paypal 一下子用信用卡來入金嗎?入金後, 會有甚麼費用嗎? 因為使用馬幣或台幣換成美元, 應該會有甚麼匯差吧?

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    1. eToro没有收费,Paypal好像有手续费,信用卡没有收费。汇率有差别。

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  5. Ali您好。请问我用PayPal入金1000。出金时,是拿回本金1000罢了对吗?赚取的回酬如果是10%,那回酬10%Rm100是不是拿不回,只能在国外购买商品用掉?感恩您

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    1. 你没有留名,如何称呼?
      现在应该不能用Paypal入金了。
      建议用debit card入金。赚的钱也能拿回。

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  6. 请问maybank接受etoro吗?我听说hong leong bank不接受,从etoro出金到hong leong bank时好像有问题,而且还被归为blacklist,不懂maybank会不会遇到同样的问题。谢谢。

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  7. Hi Ali, i saw from https://www.etoro.com/blog/market-insights/stock-investing-with-etoro/ that etoro supports physical stock purchasing, not just limited to CFD. Is it true?

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    1. I m not sure. cant see from your link provided.

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  8. 如果我大部分入金是使用bigpay, 那么出金是不是也是自动进入这张卡,汇率是不是根据master card的rate? 在马来西亚,哪一种出金方式的rate
    最高?

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  9. 注册了,怎么加入你的whatsapp群?

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