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Thursday, August 1, 2019

投资美股broker比较(2019整理)



越来越多在马来西亚的读者开始投资美股,第一步当然是选择broker证商。要如何选择和比较,最低入金要求,佣金多少,还有要注意的事。
Ali 拥有十年投资美股的经验,本身亲自用过本地投资银行买美股,也有用过几家海外证商,教你如何选择适合你的broker,如何入金。


下面是各个证商的比较


(表1:证商比较 brokers comparison)


选择broker 证商101
第一条件:资金。表1里,有的证商设有最低开户入金要求。

微资金($200美元),你选择不多,建议开eToro,不用等到有大资本才可以投资美股。一家拥有13年历史证商。她不是直接买入股票,而是通过CFD投资,同样可以赚取股票的涨幅,当然也是可能亏。早前Ali介绍过eToro这家公司,滑鼠右键按连线。eToro可以通过debit/credit card 或者online banking入金,简单方便,成本低,避开昂贵的银行wire fee。


小资金($2000美元),你有几个选择,建议开Webull。当然Webull 是没有最低入金要求的,但是入金通过银行Telegraphic transfer (wire)  费用大约RM 150(本地银行RM20+美国银行USD 20 + Webull deposit fee USD 8)。如果只入金$200,银行费用就占了本金接近20%!(RM150/800)。如果入金$2000美元,费用是成本大概2%。其实资本$1000美元也可以开Webull ,成本计4%大概像投资unit trust入场费 ,看你能接受吗。另一个好处,虽然入金费用高,但是Webull 是zero commission 大大减少交易成本。


中资金($3530美元),你可以选择开TD Ameritrade ,一家美国老牌证商,超过40年历史,上市公司。Ali第一次开户海外证商就是这家。目前TD 提供初次入金/股票费用回扣高达$100,通常通过本地银行TT/ wire transfer 的手续费成本大概$30美元,入金超过$3500 就可以获得回扣,注如果低于$3500 美元,不符合此优惠要求,不获得回扣。

注意,马来西亚和新加坡用户是开TD Singapore 而不是美国的TD,虽然是同公司,但是有很多不同参考表1。TD另一特别的之处,她提供自动股息(withholding tax refund) 部分退税。其他证商都没有的服务,这对股息喜好者,是优势。开户审核很严,程序比较复杂,无投资经验者(少于2年)可能还需要考试才能通过。


大资金($10,000-$25,000),开户IB一万美元,开户Schwab 两万五美元。IB和Schwab 同TD 都是美国上市公司。IB和Schwab 都能直接投资债券(不是债券基金),$1000一单位所以小资金不能直接投资债券。两者都提供融资(margin) 便利,不过IB 利息较低较有优势。买卖股票佣金,IB也是较便宜有优势。而Schwab 的优点是Visa debit card ,在马来西亚ATM 直接提款便利,没有手续费。第二点,Schwab 提供routing number 可以接受美国支票包括irs 退税支票,只需用手机app拍拍就存入户头。

当然大资金也可以开eToro, Webull, TD Ameritrade ,不一定是要开IB, Schwab 而已。重要的是看你的需要,你也可以同时开两个broker,做不同的投资功能。


成本优势
如果你用马来西亚Investment bank (itrade, HLebroking, RHB, Public bank 等)投资美股,佣金0.15%-0.8%, min $20 美元,有的最低佣金要$50美元(大概要马币200,好贵!)。还有股息也被扣$8手续费。股票还没赚钱就亏了一大笔佣金,这也是Ali 转去开外国broker的原因。可以省佣金一半以上。最有优势的当然是Webull,零佣金,股息没有手续费。


不同类型的投资者
投资虚拟币,可以通过eToro 投资。目前Webull, TD, IB, Schwab 都不能投资虚拟币。

Bond债券投资,可以用IB 或者Schwab 投资。

Leverage 杠杆投资者,interactive brokers 提供最低融资利息。

Swing trade, Day trade 投资者,建议用Webull 或IB 。可利用低佣金,杠杆低利息,低成本获利最大化。Day trade 的朋友要注意,美国限制3次day trade 在5天内。如果犯规可能户头被冻结。如果资金大于$25,000 就可以无限制unlimited day trade 。(参考https://www.finra.org/investors/day-trading-margin-requirements-know-rules)
如果资金不足$25,000的话,另一个方法你可以无限制day trade ,可以通过eToro或IB 做day trade CFD 交易,CFD不受Finra限制。

投资31个国家市场,20多种货币产品。如果你想要直接投资中国,香港,日本,英国,欧元区,加拿大,建议用IB,一个户头投资全世界。

IPO投资者,以前写过一篇文章有关申请美股IPO 的要求(参考)。现在简单多了,用Webull 可以申请IPO的,在上市前以IPO offer 价格买入。当然是要抽签的,不一定拿到。最低投资$100美元,没有佣金,没有手续费(其他费用由Webull 和伙伴承担),你只需要付IPO 的价钱。小资族也能申请美股IPO了,是开创性的groundbreaking !!


介绍奖金
坦白说,Ali是赚取介绍奖金的。介绍奖金是推广broker 给的,不是用户付。Ali会协助新用户开户填写,入金的问题。Ali也回馈新用户,免费加入会员Whatsapp broadcast ,提供有关投资资讯,分享Ali 十年投资美股经验。如果有兴趣开户以下证商可以通过Ali介绍:
1.  eToro 》》https://etoro.tw/2uqGQZM
2. Webull 》》open acc link
3. TD Ameritrade SG 》》Step by step open acc
4. Interactive Brokers (IB) 》》via email invitation, pls email ali
5. Schwab 》》via email invitation, pls email ali
6. 另一个选择是新加坡 Phillip Securities


新读者开户,同时也填写下面表格Google Form通知Ali,好让做记录和加你入Whatsapp 。
https://forms.gle/rfVZ23kLakFkJ1Xk9

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巴菲特语录:"你人生的起点并不是那么重要,重要的是你最后抵达了哪里。"
我们每个人的起点都不同,也没有说人生赢在起跑点。重要的是我们要知道那条路达到哪里,就往着目标努力去完成。


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44 comments:

  1. 可以教我如何开ib broker account?

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  2. 我想请问下,长期持有etoro这平台适合吗?有什么平台介绍?

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    1. 如何称呼你?
      Etoro 平台可以参考上面链接🔗介绍了解更多有关eToro

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  3. 怎么没有firstrade 介绍? 这个好像也不错,马来西亚人也能开户。

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    1. 有机会,开一个,比较下。谢谢你

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  4. 请问etoro买股票享有红股分成吗?

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    1. 你是指dividend 吗?eToro 有相等股息的回报

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  5. Replies
    1. 有,eToro,TD,IB 都可以交易forex

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  6. 你好 我尝试开 account 可是residency 只开放给中国和美国而已,请问要怎么开呢

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    1. 请问你是开那个broker? 你来自哪里?

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    2. 我在新加坡 residency也是只有中国和美国。那要怎么开啊?

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    3. 我在新加坡 residency也是只有中国和美国。那要怎么开啊?

      Delete
    4. 询问公司webull不能给新加坡开户。考虑其他的broker

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  7. 嗨,請問一下webull 出金的價位跟入金一樣嗎?

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  8. 可以教我如何开ib broker account? 我已经pm 你的email.
    KK Tan

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  9. Ali, 你好。我想询问如何入金Webull. 要怎样填表格银行表格。可以教学还是有什么sample可以参考吗。本身是Malaysian. 谢谢

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    1. hi Bryan
      我有Webull 入金指南供参考。请问你是用我referral link 开account 吗?

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  10. TD Ameritrade SG 如何設定DRIP?

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    1. 以前我们用美国TD 可以自己选DRIP,现在新加坡TD 不懂能不能

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  11. Ali, 你好。我想询问如何开和入金Webull. 有什么sample可以供参考。谢谢

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    Replies
    1. hi ken
      你按左边webull logo 就去我提供的开户步骤。里面还有入金指南参考
      如果是我referral,可以加入我们Whatsapp broadcast,请提供你联络在下面Form,我会联络你
      https://forms.gle/vUCS8GDaGr2bRZhd8

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  12. 可以快速直接跟你联系吗?
    微信号 1277869886
    whatsapp +60162036088

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  13. 请问TD的commision是每进行交易一次就抽10块吗?还是说deposit一次抽一次?

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  14. ali,请问webull接受pb bank的入金吗?

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    Replies
    1. 个人没有用PBBANK。你开了Webull 吗?如果还没,可以通过Ali referral 开,Ali会提供入金指南,和免费加入whatsapp broadcast

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  15. Ali,请问像是webull TD Ameritrad发股息的时候是进到投资户口里还是直接进到马来西亚银行户口?

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  16. Hi Ali, 想开个美股投资户口。 能推荐零抽佣的平台吗? 我是打算在webull无法找到“account opening”的选项,我目前是在新加坡工作,有可能是VPN server的关系,webull系统认定我在新加坡的ID address。 有什么办法可以解决这个问题吗?已经pm了we bull的service center,不过到目前都没收到回复。。TD international也调至零佣金收费了,可是TD singapore任然有收费 对吗?first trade搜寻了下,是个网络交易平台,并没有实体店面,而且用户量也蛮少的。所以到目前还找到可以开户的实体股票交易broker。可以帮忙点盏照明灯吗?谢谢!

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    1. webull在新加坡无法开户 我也开不到
      建议用TD 或 ETORO=)

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    2. 花了点时间research比较,觉得webull是最安全,app系统也定期有update,比较有用心经营。。不过要开了才发现开不了,心累。。你用着TD吗?TD的话,不是只能够用TD Singapore吗?我search了是看到TD international是免佣金的,可是TD Singapore还是需要给股票交易佣金。不打算用ETORO,对这个平台没安全感,毕竟不是实体股票交易。

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    3. TS Singapore是要收費的, etoro的話 現在可以買到真實股票了如果不是開槓桿

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    4. Webull 是许可马来西亚人开,由于你目前在新加坡,所以不能开,我可以帮助你解决问题,请填写文章里的google form,我会联系你。

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  17. 我想问TD要入金2000才能有live data吗?

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    1. 是,入金后才可以live streaming data. 建议入金$3530,因为公司优惠门槛要求,和银行手续费。

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  18. 你好Ali, 之前我在美国用SS#申请了TD户口。现在要把它换成non-residence户口。请问这样可行吗?如果成功转换,这户口可以出钱吗?户口会allocate去TD singapore吗?
    谢谢

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    1. 你好,如何称呼你?
      这个resident and non resident, 主要分别是税务,resident 是有capital gain tax, 你现在还在美国居住吗?如果不是,住在大马可以开TD Ameritrade Singapore

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