Ali Invest, Ali blog: Ali投资组合2015九个月表现

Friday, October 2, 2015

Ali投资组合2015九个月表现

过去3个月里，全球股市动荡，大起大落。主要因为美联储升息问题。结果九月时美联储决定不升息，而不升息反而引发市场忧虑。在本地一马问题继续发酵，马币跌跌不休，在6月时Ali写一篇《马币贬值，RM3.80 / USD》，浅谈马币基本面。没想到短短3个月，来到RM4.44/USD，“死死死”了。高汇率当儿有很多投资者也止步，Ali还是会继续投入美金，原因是Ali不是炒外汇，Ali买的是美国股票，看的是那公司前景好不好，不是看美元起不起。Ali在9月份换的汇率是4.30。如今还有分析家说会跌到5.00。不论如何，大家准备接下来的考验，通货膨胀，涨涨涨！

好啦，看看YTD的马股和美股的表现如何。马股按年跌-7.84%，美股（S&P500）按年跌-6.74%。从上图看，股市在八月跌势凌厉，哀鸿扁野。

Ali十二年的投资表现

Ali第三季投资表现

而Ali的整体投资组合，今年化年回酬为10%pa（以XIRR计算法。上图CAGR 48%是十二年化年回酬计算法有别）。XIRR方程式是根据(modified Dietz calculations) 修改迪茨计算法。其计算法包涵资金流，时间，股息等。更多资料请参考wikipedia。

今年的第一个目标（半个百万富翁）完成，在8月差一点前功尽废。Ali及时使用对冲法来平衡了，缓冲了。在九月爬回上来。好险！

在马股，没有大动作。除了拿到MATRIX的WA，然后第一天发行时，套利卖出。其他保持不变。

美股方面，也乘机套利一些VISA，FB，减低风险暴露。DISNEY就股价跌时，进行Dollar Cost Averaging拉低成本价。BABA全部沽出，原因它表现不符期望。新增股息股MAIN，O，然后利用股息再投资计划。把部分资金投入逆向型ETF，SDS (x2 Short S&P500)，EEV (x2 Short Emerging Market)，进行对冲。

第二个目标，实现十二定存单法，建立十二个固定收入，一来提高后备现金，二来减低风险。每个月，存入两千在12月期的定存，也完成了75%（9个定存）。

第三，新投资策略。在动荡的股市里，再次让Ali试验对冲法，还有股息再投资计划，看看实践是如何。

第四，家里又添加新成员，爸爸要努力，加油。Ali收入少了，开支大了，2015年只剩下三个月时间。而blog的游览量也大幅减少。如果喜欢Ali文章，记得分享给你们朋友，吸引多点人来。谢谢。