十载投资,路在何方,扎根本土,放眼世界

Nuffnang

Saturday, August 29, 2015

(更新)股息滚雪球 Dividend Reinvestment Plan

(更新录:TD Ameritrade 更新参加DRIP『股息再投资计划』的步骤。以及其他提供再投资计划的证商)


股息滚雪球 Dividend Reinvestment Plan 又称 (DRIP),这个名字取得很贴切,DRIP = 『滴水』。Drip, Drip, Drip,滴,滴,滴。。。水从水龙头慢慢地滴下来,看似微不足道,但是日子有功,一年,两年,它可能装满几个桶。股息就好象滴水那样,积少成多。这不就是很多投资大师所说『复利』力量,股息再投资能使更大的回报。


TD Ameritrade (TDA) 提供一项『股息再投资计划』Dividend Reinvestment Plan。而Ali本身致函询问TDA 客户服务一些问题:

  • Am I eligible to participant DRIP? (我是否有资格参与DRIP?)
  • Is the commission fee ($9.99) apply on it? Any other fee? (是否佣金($9.99)用于它?任何其他费用?)
  • Is there any discount share price for DRIP? (是否有任何股价折扣?)
  • Any minimum amount of dividend for DRIP? (是否有股息的最低金额用于DRIP?)


TDA 客户服务回复:
  • Your account is eligible for DRIP.  TD Ameritrade offers dividend reinvestment (DRIP), free of charge, on most listed and NASDAQ stocks. There is no commission charged and no fees for DRIP. There is not a discount share price for DRIP. There is no minimum amount of dividend for DRIP.
  • (你的账户符合DRIP资格。TDA提供的DRIP股息再投资计划是免费的没有折扣股价。没有最低金额


太棒了!Ali能参加这个『股息再投资计划』,而且是完全免费的,可以省下佣金(如果自己进行股息再投资,属于一般买股,需付佣金)。还有你能通过『股息再投资计划』,用你所得的股息买零股(零股:一般美国股票交易为1股,未满1股称为“零股”)

例子:Ali持有200股MAIN股票,其股息Ex-date 29/6/15. Dividend 0.175. payable 15/7/15。Ali将会得到$35美元股息,扣除税务(-$10.50),净股息为$24.50。在当天系统自动购入0.745股,股价为$32.873,免佣金,那么Ali共持有200.745股票

如何参加『股息再投资计划』

很简单。依照以下Ali示范的步骤。
图1:登入你的账户,去到My AccountDividend Reinvestment
图1
注:
※超过5000个证卷符合资格,包含美国和纳斯达克上市证卷,以及大部分ADR
※如何卖出小数点的零股(待会下面有详解)
※在股息支付日后,大约1至3天进行股息再投资

图2:在Dividend Reinvestment Plan里 → 按"Stock & ETF Dividends"查看你的DRIP注册状况。你可以选择把全部或部分股票参加『股息再投资计划』,请按"Edit enrollments"
图2

图3:接着选你希望那些股票加入股息再投资计划。把全部现有和未来合资格证卷自动加入。把部分证卷加入。在此也能看到股息资讯(DY,Div amt,Ex-date)。
图3

填好后,再检查一次,确定无误,然后保存 "Save"

TDA 将两三天内启动你的股息再投资计划。


要查看零股,去到My Account → Position,就会看到零股。

如何卖出小数点的零股

这一点要注意,一般交易股票是只能输入整数,美国股票最小单位是1股,不能输入小数点零股。这些小数点零股无法单独卖出。如果你打算结清此股票(closing position) ,就是把全部股份卖出,零股会一同卖出。假设你有100.456股XXX股票,如果你输入卖出100股,看起来好像会残余0.456股,不用担心,系统会自动把0.456零股会一同卖出

注:不是所有的证商提供『股息再投资计划』,以上只是Ali 用的TD Ameritrade 示范。请咨询你的证商。

你的证商是否提供DRIP

长期投资者除了希望股票增值,还可以通过『股息再投资计划』Dividend Reinvestment Plan使股数增加。一点一滴地累积,这些零碎股,下一次还让你继续赚更多的股息,就像滚雪球般,股票数量越来越多,以达到最大的复利效应。

Charles Schwab:再投资是免费的,但有些股票不符合条件。此外,您不能再投资于支付美国存托凭证(被称为ADR),由外国公司发行。
E*TRADE:股息再投资计划类似于Charles Schwab
Fidelity:再投资是免费的,不像Charles Schwab,但能再投资于支付美国存托凭证(被称为ADR),由外国公司发行。
Firstrade:股息再投资计划类似于Fidelity。
OptionsHouse:股息再投资计划类似于Fidelity。但不会以您的名义购买的零散股份。
optionsXpress:股息再投资计划类似于Charles Schwab。需要拨电参加再投资计划。
Scottrade:提供了一个有趣的选项,称为一个灵活的再投资计划(flexible reinvestment program, FRIP)。允许汇集股息来自其他多达五个股票。但不会以您的名义购买的零散股份。 (还有其他的注意事项。)



【十载投资,路在何方,扎根本土,放眼世界】

你可能有兴趣的文章:
投资美国股票的经历分享
Ali用的海外证商经验分享- TD Ameritrade
开户步骤TD Ameritrade Open Account
每月发股息(出粮)的股票

6 comments:

  1. 在malaysia有什么invesment bank是可以有这个计划的?

    ReplyDelete
    Replies
    1. so far 没有听过有。ali不鼓励用大马证商买美股,港股,英股。你有投资外国股吗?

      Delete
  2. DRIP是可以省下佣金但是有时候reinvest价位会很高。
    如果能累计这些股息在等价位回调再买进,佣金是否免费吗?

    ReplyDelete
    Replies
    1. 我也有同樣的問題,不知道能不能PM給我相關的資訊,謝謝你了

      Delete
    2. Ychi, 没有你的email。
      在这里会答。你可以选择自己看市场来决定买卖。但是没有享用免费佣金。DRIP可能买在高位,也可能在低位。dollar cost averaging不被市场情绪,自动化。有些股价100元以上,股息只有一点点,自己买不能买“零”股,最小单位是1股,可能需要累积好几年股息方能自己再买入。DRIP免佣金,买零股。

      Delete