Wednesday, March 27, 2019

eToro有听过吗?


有,你可能从面子书,youtube,看到eToro的广告。有些人说它是非法集团,有人说它卖的是CFD不是真正股票。



前言
在大马去年(2018)有位投资理财youtuber新秀Sparkliang,订阅者十多万人,视频观看率最高达五百万次,是位网红,而且推广eToro。相信国内外都有很多人看过他的视频。同年他也从众筹平台短短一个星期获得RM150万马币投资者资金。后来不幸的是发生内部股东利益纠纷,还公开视频和报警,最后道歉销案和解。本地著名投资杂志《资汇》也有报道。

在这事件上,客观一点其实是两件事。很多合股做生意发生利益纠纷,不过这被搬到台前。今天Sparkliang 没有跑路,还继续做他的视频。eToro 还存在(人家是全世界多个地区有业务的)。不过多多少少商誉受影响。

很多人有兴趣知道到底eToro是家什么公司?正如《资汇》所说没有被任何国家定义为诈骗平台。就是说eToro不是诈骗平台。当然他没有向本地SC注册,他们的产品都不是本地股票。像以前的文章中所提到的TD Ameritrade, Fidelity, 还有Interactive Brokers 这些外国证卷商同样也没有在大马SC注册。


eToro 的注册与执照
Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC),109/10执照
UK Financial Conduct Authority (FCA),注册编号583263
Australian Securities and Investments Commission (ASIC),注册编号491139

eToro 目前已有以上的注册和执照。换句话说,如果发生任何如倒闭,破产等,投资者的资金都有保障的。再次说明eToro 不是庞氏骗局(Ponzi scheme)。

2015年,eToro 获得中国平安、俄罗斯联邦储蓄银行和德国商业银行等共计约4.2亿元的风险投资。2018年,eToro与中国民生金融控股有限公司签订战略合作协议并获得其领投的1亿美元的风险投资。

有很多著名财经网站都有报道eToro平台,如果是欺骗平台,怎么他们会介绍。

Bloomberg

CNN

股感(STOCKFEEL)

FT adviser

Nasdaq



创办13年
eToro在2007成立,早期是Forex 外汇平台。那个年代,面子书刚刚崛起,苹果刚推出第一台手机,在大马还是拨电话给remiser下单的年代,什么网上交易平台,天方夜谭。

在技术上eToro不断创新,世界上第一个社交交易(Social Trading)平台,CopyTrader功能赢得Fintech创新奖。现在你可以看到很多其他平台也抄这个功能。


2013年开始把Social Trading 带入股票交易。Ali主要是介绍它的股票功能,因为Ali对股票比较熟悉,也在eToro上做交易,觉得有不错的用户体验。eToro在2015年进军亚洲,在上海设立办事处,开拓亚洲市场。2016年推出CopyPortfolios复制基金,2017年扩展产品加密货币。

创办13年历史了,不算是新的平台,能够立足那么久一定有他过人之处和诚信所在。要不然在竞争激烈环境很容易被淘汰。很多传统broker近年来削价竞争。


CopyTrader
想起当年Ali投资初期,学习本地著名投资家"冷眼",搜集他的股票,并且放上网让其他读者模仿学习冷眼的股票。后来引起冷眼登报批评,Ali就没再跟他了。

另一位本地股坛高手官有缘,时常在网上公开自己的股票。让很多投资者跟随,正负评语都很多,主要是因为你永远不懂他几时卖掉。他也曾经被SC 警告"拉高出货"pump and dump 。

巴菲特的股票组合,也是很多人的研究/跟随组合,比如巴菲特投资买入苹果,很多人跟随买入苹果。看到老巴卖出,也跟着卖出。

还有很多投资达人说自己预测有多准,起的时候赚,跌的时候又赚钱。不时还在FB上传图炫耀巨赚,真的假的?人都会犯错,不会犯错的都是神棍。eToro里可以看到投资人的portfolio 和过去的交易,还有他的盈利率多少。这些记录是不能被删改的。这里的高手比起那些喜欢在FB上传图炫耀巨赚的可靠多了。

很多新手老手包括Ali刚开始投资时也是跟名家投资,然后学习。这个Copytrader 的功能可说是晋级版,同时同价同比的跟名家投资,不用担心是pump and dump 的接货,一起赚一起亏。当投资名家买入时,你也是同样时间,同样价钱,同样比例的买入。当他卖出时系统同时把你的股票一起卖掉。有人说那样跟永远学不会投资。其实学习是靠自己,与跟不跟没有关系。你跟了也同样可以学习。当然这些名家要不要教你是另一回事。另外,复制跟单是完全免费的。看起来这个CopyTrader功能益处蛮多,难怪那么多其他平台也抄这个CopyTrader功能。不过这个功能有个缺点就是如果万一当名家做错投资或“肥手指”,你也是一起亏。你可以设定Stop Loss止损减轻这个风险。一般在股市8人亏,1人平,1人赚,这功能对你可能有用,根据eToro的2018统计,高达73%跟单投资是赚钱的。
免责声明:过往的表现无法判断未来的结果 ,所有交易存在风险,请谨慎投资。


CFD (Contract for Different)  差价合约
在eToro平台交易的产品都是CFD差价合约。你买的CFD股,你不是直接股票持有者,你没有股东权益,不能投票,不能出席股东大会,但是股息(税后)还是一样享有的。同样你买的CFD外汇,不是真正的外汇,不能提出外汇。你买的bitcoin,不是真正的bitcoin。CFD不涉及实物商品/证卷,只结算差价交易。

那么什么是CFD? 简单来说就像我们去银行兑换外汇,"买入"和"卖出"的差价。eToro交易是没有手续费的,不过他们公司就是赚取这个差价,和银行一样。以下是一些eToro股票的差价。
免责声明:过往的表现无法判断未来的结果 ,所有交易存在风险,请谨慎投资。

买卖大概是1/1000双向。例子:苹果
买价是$187.23
卖价是$186.87
买和卖的差价是共$0.36
计算一下,买价的$187.23*1/1000=$0.18
卖价的$186.87*1/1000=$0.18,就是eToro 从买方赚$0.18和从卖方赚$0.18。
你可以比较下你现在所用的broker,那个比较便宜。

如果你使用杠杆的话,有隔夜利息,Ali不鼓励你用杠杆,除非你了解其风险,隔夜利息计算可以参考https://www.etoro.com/customer-service/market-hours-fees/


在美国不准许CFD
很多人包括Ali 不知道美国是不允许差价合约。很奇怪在金融市场开放的美国,竟然不准许差价合约,为什么?据说因为CFD被视为取代大部分期权option 需求,美国为了保护期权option 市场的收入,不准许差价合约。如果你是美国人,大部分CFD经纪商都不会提供你开户的。美国就是那么霸道的。

反观CFD在欧洲和澳洲是主流,获得市场的青睐,最早在英国经营CFD大型经纪商IG集团,CMC集团。


产品种类多元及短处
eToro平台可以交易1800多种产品,包括外汇,股票,大宗商品,指数,ETFs和加密货币。全部都是以CFD方式交易。不过在美股NYSE和NASDAQ 共上市的股票超过6000个,所以有些股票你在eToro 里找不到。如Ali 研究的O, MAIN, LTC, STAG, ROKU, WGO, JOUT, FIVE都没有。所以股票选择比较少,也是Ali 目前所看到的缺点。eToro 里交易的股票是那些著名大牌子,AAPL, AZMN, FB, GOOGL, BABA 都是流通量极高的股票。


能买入少于1股
这一点对小资金投资者很大的方便。例子:GOOGL股价$1208一股,你只有$200就不够买入谷歌。在eToro你能用$200买入0.1655股谷歌。另一个例子你能用$200买入1.075股苹果(股价$186)。其他传统broker的话你只能买到1股,然后剩下$14现金买不到什么股票,留在那里没有什么作用,没有把投资资金最大化。这是很多小资金族面对的问题,在eToro就解决了。在eToro最低$50就可以买美股。


入金/出金方法
eToro提供多种入金方法,非常方便。
1.  Local Online Banking (Malaysia, Thailand, Indonesia, Vietnam)
2.  Credit / Debit Card
3.  Wire Transfer
4.  PayPal
5.  Neteller
6.  Skrill
7.  其他

出金的方法也是一样,注意用什么方法入金,出金是去同样的户头。就是说你用这张Credit card 入金,当出金是回到同一张Credit card.


总结
综合以上所说的,eToro不是诈骗平台,是持牌合法公司,有监管保障。eToro给我的整体用户体验还不错。在竞争激烈的环境,能不能走下去就要看其管理和产品功能。目前投资美股有多种平台,每一个平台都有其长处与短处,Ali建议大家多参考做比较,并找出最适合你投资的平台。eToro提供了10万美元的虚拟账户供用户使用,大家可以体验学习。

**若有兴趣注册eToro的读者可以通过Ali介绍》》https://etoro.tw/2uqGQZM

*免责声明:eToro是一个多资产平台,提供股票投资和加密资产,以及交易CFD。
请注意,CFD是一种复杂的工具,由于杠杆作用,它具有快速亏损的高风险。67%的散户投资者帐户在与该提供商进行CFD交易时亏损。你应该考虑你是否了解CFD是如何运作的,以及你是否能够承受损失金钱的高风险。
过去的表现并不代表未来的结果。
加密资产是不稳定的工具,可以在很短的时间内大幅波动,因此不适合所有投资者。除了通过CFD,交易加密资产是不受监管的,因此不受任何欧盟监管框架的监管。


成功注册和入金,可以免费加入Ali Whatsapp 小组。
若有问题,请填写google form
https://forms.gle/Cu9GgQzeBrQz5KUj6

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Ali的投资心得收录在股海十年一百万投资历程的故事》。

其他文章:
eToro 新加了400多个产品,你有注意到吗?
https://aliinvest.blogspot.com/2019/05/etoro-400.html

投资美股broker比较(2019整理)
https://aliinvest.blogspot.com/2019/08/broker2019.html

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十载投资,路在何方,扎根本土,放眼世界。
一百万不是终点,是一个里程,
不是休息站,是另一个起点。



参考资料:
https://www.etoro.com

https://www.investopedia.com/etoro-review-4587896

https://brokerchooser.com/broker-reviews/etoro-review

https://www.pressreader.com/malaysia/the-busy-weekly/20181013/281565176721919

https://www.contracts-for-difference.com/USA-restrictions.html

https://www.financemagnates.com/forex/regulation/brokers-can-offer-cfds-around-world-regulations-breakdown/

https://wiki.mbalib.com/wiki/差价合约

https://medium.com/雷司紀的小道投資/etoro-值得信任嗎-是否為詐騙黑平台-4507aeb90786

https://rich01.com/forex-eotro-start/

https://applealmond.com/posts/38771

39 comments:

  1. Replies
    1. 没有手续费,你得到税后股息。比如股息$1.00,withholding tax 30%,你得$0.7。
      全部broker都是withholding tax,是美国政府税务。其他地区withholding tax,如UK 0%, HK 0%

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  2. 是不是使用信用卡进钱,当提款时会进入我的信用卡户口。

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  3. There is an interview with eToro's MD in April 2019 Master Invester's Magazine, page 10. Here is the link;

    https://masterinvestor.co.uk/wp-content/uploads/2019/03/Master-Investor-Magazine-Issue-49.pdf

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  4. 我想請問可以一下子用paypal 一下子用信用卡來入金嗎?入金後, 會有甚麼費用嗎? 因為使用馬幣或台幣換成美元, 應該會有甚麼匯差吧?

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    1. eToro没有收费,Paypal好像有手续费,信用卡没有收费。汇率有差别。

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  5. Ali您好。请问我用PayPal入金1000。出金时,是拿回本金1000罢了对吗?赚取的回酬如果是10%,那回酬10%Rm100是不是拿不回,只能在国外购买商品用掉?感恩您

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    1. 你没有留名,如何称呼?
      现在应该不能用Paypal入金了。
      建议用debit card入金。赚的钱也能拿回。

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  6. 请问maybank接受etoro吗?我听说hong leong bank不接受,从etoro出金到hong leong bank时好像有问题,而且还被归为blacklist,不懂maybank会不会遇到同样的问题。谢谢。

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    1. 用debit/credit card。没问题。

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    2. 请问用马来西亚大众银行出金超过一千美金,可以吗?
      为什么blacklist?
      谢谢

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  7. Hi Ali, i saw from https://www.etoro.com/blog/market-insights/stock-investing-with-etoro/ that etoro supports physical stock purchasing, not just limited to CFD. Is it true?

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    1. I m not sure. cant see from your link provided.

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  8. 如果我大部分入金是使用bigpay, 那么出金是不是也是自动进入这张卡,汇率是不是根据master card的rate? 在马来西亚,哪一种出金方式的rate
    最高?

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  9. 注册了,怎么加入你的whatsapp群?

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    1. 请email: boonlee77@gmail.com

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    2. 在左边按入"如何加入Ali whatsapp 小组",填写里面的google form ,ali就会whatsapp联系你

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  10. 请问用马来西亚大众银行出金超过一千美金,可以吗?
    为什么blacklist?
    谢谢

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    1. 如果你遇到出金技术问题可以联络客户服务

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  11. 请问信用卡名字和我的全名不同,可以用来入钱吗?
    取钱的时候也可以进回这张卡吗?

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    1. 这个问题最好向eToro客户服务厘清

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  12. 请问汇率入金时是4.7
    出金时是多少啊

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  13. 请问etoro里的技术分析图有trading volume吗?在哪里能够找到VOLUME这项指标

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    1. eToro 里的图表是基本功能。你可以试用investing.com

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  14. 我目前是欧洲监管所以买的不是cfd而是真实股票,可是如果etoro真的倒了?我的股票还在吗?在的话要怎么索回?

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    1. eToro 受UK Financial Conduct Authority (FCA) 保障 protection up to €20,000 or £50,000

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  15. 请问eToro partner affiliate program, 是有佣金的吗,加入这个program意见如何

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  16. 请问如果没使用杠杆,亏损可能超过我的投资金额吗?

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    1. 一般情况是不会,除非出现负价格

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  17. Hi Ali, I am interested to be your whatsapp member to learn from you. Just to ask you that eToro is blacklisted by BNM, is it still okay to join eToro? Will it be a problem to transfer back money into Malaysia bank accout?

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    1. hi, understand your concern. it is alert list not the blacklist.
      however, we use eToro is ok, no problem to withdraw fund back to malaysia. if you interest pls use my referral link in article and fill up google form, I will contact u with whatsapp

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  18. 請問我入金時是用電匯,那出金時候是否也可如此?另外是不是要親自去銀行開外幣帳戶戶頭才可以使用Debit/credit如金呢?

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