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Sunday, August 18, 2019

(更新)没有扣税的股息 Zero withholding tax stock/CEF/ETF


有投资美股经验的朋友都知道,美国股息抽税非常高30%withholding tax (WHT)。在马来西亚股息是免税,REIT则抽税10%。新加坡同样股息免税,REIT则抽税10%。香港股息免税,中国抽税10%。英国股息是免税,REIT则抽税20%。各国的预扣税率完整清单(参考1)。


美国股息抽税30%,就是说如果公司派股息10美元,扣3.00美元WHT,你得7.00美元。但是如果你是通过大马本地投行 (Maybank, RHB, CIMB, Hong Leong 等) 买入美股的话,你还需付手续费大概$8.00美元,那么你的股息完全“被没收了”,一分钱也拿不到。这就是Ali 早期投资美股的经验,后来使用国外的Broker (TD Ameritrade, Schwab, Interactive Brokers, Webull) 就不同了,拿到应得的股息。本地和外国broker比较,请跳到连线

注:一些broker还有自动退税。如果你申报申请还可能取回全部预扣税WHT。这个退税课题,Ali以前已经讨论过很多次,想知道可以翻翻标签 Withholding Tax的文章。

Ali投资美股十几年遇到很多“新奇古怪”事情,如投资输钱还可以告公司索赔,这些经验都分享在blog里,希望对读者/新投资者有个参考。回来今天的主题《没有扣税的股息 Zero withholding tax stock》。Ali 遇到一些股票原来是没有扣税Tax的,如果公司派$10股息,拿到足足$10。不用申请。下面是一些没有扣税的股息 Zero withholding tax stock的清单,可能还有更多的。(如果你知道的股票也没扣税,请在下面留言)。



as date
16-8-2019
No
Ticker
Name
Price
DY
1
BBL
BHP Group PLC
42.65
5.39%
2
BCS
Barclays PLC
6.74
5.19%
3
BP
BP plc
36.29
6.78%
4
BTI
British American Tobacco PLC
36.73
7.30%
5
DEO
Diageo plc
167.69
2.08%
6
GSK
GlaxoSmithKline plc
40.19
5.20%
7
HSBC
HSBC Holdings plc
36.12
5.54%
8
NGG
National Grid plc
52.26
5.91%
9
PUK
Prudential Public Limited Company
34.7
3.63%
10
RBS
Royal Bank of Scotland Group PLC
4.45
8.54%
11
RDS.B
Royal Dutch Shell plc ADR Class B
55.56
6.77%
12
UL
UNILEVER N.V. Common Stock
61.06
2.96%
13
VOD
Vodafone Group Plc
18.34
5.51%
14
WBK
Westpac Banking Corp
19.05
6.93%

参考
1. 各国的预扣税率完整清单
https://us.spindices.com/documents/additional-material/withholding-tax-index-values.pdf

2.  美国存托凭证ADR (American Depositary Receipt)完整清单
https://topforeignstocks.com/foreign-adrs-list/


没有扣税的CEF和ETF
除了上面的股票没有扣税,Ali还发现一些CEF和ETF 也是没有扣税的。
下面是其中20档没有扣税的Closed End Fund (CEF)

as date
16-8-2019
No
Ticker
FUND NAME
EFFECTIVE LEVERAGE %
DY
1
39.31%
4.97%
2
45.20%
4.95%
3
48.03%
4.94%
4
37.08%
4.92%
5
36.84%
4.90%
6
44.33%
4.88%
7
42.73%
4.88%
8
39.25%
4.87%
9
37.59%
4.86%
10
39.07%
4.85%
11
19.75%
4.82%
12
37.62%
4.80%
13
24.50%
4.80%
14
42.42%
4.77%
15
30.55%
4.76%
16
45.91%
4.74%
17
37.92%
4.73%
18
40.23%
4.71%
19
40.94%
4.69%
20
29.08%
4.69%


下面是其中10档没有扣税的Exchange Trade Fund (ETF)

No
Symbol
ETF Name
Asset Class
Total Assets ($MM)
1
Bond
$13,975.53
2
Bond
$5,677.42
3
Bond
$3,653.63
4
Bond
$2,953.96
5
Bond
$2,398.29
6
Bond
$1,996.00
7
Bond
$1,837.62
8
Bond
$948.25
9
Bond
$423.85
10
Bond
$320.22

这些没有扣税的CEF/ETF都是municipal bond 市政厅/地方政府债券,大部分是每月派息,没有扣withholding tax。
注:以Ali 亲身经历,用TD,  Schwab, Webull都没有扣税,除了IB 投资这些muni bond 还是扣30% WHT,不过IB将下一年退回。

目前找到一共147 个CEF和29个ETF 是没有扣税的。由于太多不能列出全部在blog里,如果读者想要完整《没有扣税的Stock/CEF/ETF list》,请填写你的email下面表格。




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一百万不是终点,是一个里程,
不是休息站,是另一个起点。

6 comments:

  1. Hi Ali,
    Thanks for sharing.
    just wondering the DY% is so high for a share price of $4.45 (RBS), is it correct?

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    Replies
    1. i checked a few website like morningstar. RBS dy is high

      Delete
  2. 免费的我不知道,我手上有加拿大MFC,看statement算了大概withholding tax有15%

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