Wednesday, December 21, 2022

2022年成绩单

踏入12月意味着2022年快要结束了。Ali 提早做2022年投资检阅,那么圣诞和年终假期可以陪家人。


(updated)

2022年年度投资字「涨」

如果Ali 选2022年年度投资字,Ali 会选「涨!涨!涨!」。但是这个「涨」不是股价涨,而是生活必须品的涨。在1月爆发俄乌战争,导致小麦供应中断,然后西方国家和美国对俄罗斯实行制裁,引发能源危机。石油突破$100一桶,然后一连串的供应链受到冲击,加剧通膨。美国通膨甚至创40年新高,美联储出手加息,今年已经加息7次,共加了425个基点。美联储表示明年还会加息,高利率会持续长时间。


回顾


近这几年趋势是科技股,在2020年爆发Covid,更加把科技股推到高峰,有些涨了几倍,甚至10倍。人人都喊科技就是未来。木姐带领的ARK基金,主打颠覆性技术 (disruptive technology) ,成为最受瞩目,成绩最亮眼的基金。

来到2021年,科技股还是热门股,在大马应该只有 Ali 没有介绍科技股,转向传统股,如农业和化工。你还记得吗?Ali 介绍下面这两个传统股票:

March 16, 2021
Linde (LIN) 不一样的化工业。这些年很多人对石油工业没有兴趣,夕阳工业。(链接:http://aliinvest.blogspot.com/2021/03/linde.html

March 29, 2021
Deere (DE) 不一样的农业股 。投资者对农业刻板印象古老,成长慢的行业。(链接:http://aliinvest.blogspot.com/2021/03/deere.html

Ali 看到很多散户还是满手科技股,

科技股股价从高峰纷纷下跌,“别人恐慌我贪婪”

当股票跌10%,有人说便宜,买!

当股票跌20%,有人说大减价,买!

当股票跌50%,有人说半价还等什么,买!

当股票跌90%,有人说底部了,买!

“别人恐慌我贪婪”,这句话让多少人困在股市里。


在2021年終时,大家还再盼望经济复苏,很多人投资复苏主题股。在telegram 群组里讨论,因为东南亚经济重开,Ali 对电商股票不乐观。以前很多人没有发现 Shopee (SE) 在美国上市,后来爆发Covid,SE成为追捧股票之一,股价暴涨10倍。到2021年10月高峰点$375,然后,开始下滑,一跌再跌,差不多回到原点。



同时,市场开始兴起NFT,带动虚拟币蓬勃发展。最高峰去到$68,000。不过来到2022年,虚拟币随着股票市场一起下跌。



「现金为王」



2022年,现金是这年最好的投资。美金涨到“pang pang”声,不过Ali 投资户头基准货币是USD。如果兑换成马币,涨了不少。

股票

2021年,组合股票债券比例是 90%: 10%。 2022年,股票债券比例是 40%: 60%,今年大幅度减少股票比例。YTD最差的两个股票分别 Tesla (-62%) 和 Meta (-66%)。虽然股票市场不好,也不是全部股票下跌的,有些股票还涨了,如上面提过的农业股 Deere 涨 24% YTD,2年65%。 而Linde YTD -2%, 2年+32%。今年股市道指跌 -10%,S&P 500 下跌 -20%,纳斯达指数跌 -33%。
标普500 几乎回吐2年的涨幅,很多个股票尤其是科技股跌更严重。









马来西亚KLCI

马来西亚 KLCI 指数13年来首次低于1500点水平封关。
个人发展


Ali facebook page 成立第3年,目前有8.9k 个like,10,177个follower。 followers 达到1万个人,可惜Likes 还没有1 万个人。发现现在的读者很多只是follow,不like,不知道为什么?




债券

不知道大家有没有发觉今年 Ali 是转向投资债券?

Ali 发现在大马,散户投资者对债券很陌生。Ali 问10个朋友,10个都没有投资债券,当中顶多有的投资过unit trust bond fund 罢了,没有直接投资债券。大马散户对债券投资知识几乎是零。Ali 应该是目前第一个或唯一投资债券的 blogger。Ali 投资债券已经有4年了,老读者都有看过Ali 分享过投资债券的经验。很多人对债券错误的见解,如:债券是老人家投资的;债券是保守投资者;债券需要很多本金;散户不可以直接投资债券;不知道哪里买债券。。。

2022年里,分享这篇《投资监狱债券赚双位数》。监狱公司听起来有没有觉得很奇葩?(链接:http://aliinvest.blogspot.com/2022/09/ali.html

还有,有些10%的债息回报,现在很多债券回报率很吸引。

你有兴趣学习债券吗?迎接「债券为王」




2023年展望

明年大家的焦点应该会在美国经济会不会衰退?

美联储已经表示明年高利率会维持长时间,2024年前不会降息。

就是说热钱没有了,面对资金枯竭,企业盈利受压。

Ali 无法预测明年牛市还是熊市,在这个时候建立好“现金流”。


你可能有兴趣的文章:

2021年成绩单:

http://aliinvest.blogspot.com/2022/01/2021.html

2020年成绩单:

https://aliinvest.blogspot.com/2021/01/2020.html

2019年成绩单

https://aliinvest.blogspot.com/2019/12/2019.html

3 comments:

  1. 的确13年的股票投资,对债券如何开始投资依然一窍不通。
    是不是银行relationship manager每次打来propose bond fund 投资那种,好像最低门槛MYR50k哪种?

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    1. 不一样。RM 打给你问你要不要买是unit trust bond fund. 我这里讲的是直接投资个别债券。最低有MYR 1k, or USD 25

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    2. 可以给例子在马股或是美股内,通过一般股民用的平台或是moomoo长桥,到底那个一是个别债卷可以直接购买的counter。

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