Ali Invest, Ali blog: Ali投资组合2015六个月表现

Saturday, June 27, 2015

Ali投资组合2015六个月表现

很快半年过去了（还差两天，提早审查），又是时候自我审查投资组合的表现。看看与目标是否在轨道上。不懂读者有没有为自己组合审查？

过去半年，全球经济笼罩着不确定因素，很多投资者观望的态度。由去年底至年初，油价腰斩，油气股节节败退。低油价，但是很可惜没有带来降低成本，降低生活成本，反而物价不降反起，各有各的理由。

还有到底美国联储局几时涨息，不确定因素，左右全球股市。美元升值，其实是预料中的事，29-10-2014，美联储（FED）正式停止量化宽松QE，试问有谁不预测美元会涨？从2014年初起，Ali也开始专注在美股，2014年至今把大部分资金转到美国证商户头，去年平均汇率是3.2728RM/USD，今年汇率较高平均3.6513RM/USD。现在马币贬值到RM3.80 / USD ，高汇率当儿有很多投资者也止步，Ali还是会继续投入美金，原因是Ali不是炒外汇，Ali买的是美国股票，看的是那公司前景好不好，不是看美元起不起。现今美股资产占了超过半边江山。

美国S&P500上半年，涨+2.07%
马股klci上半年“n”字形走势，从1761.25起到1862，然后跌到1710（-2.88%）。看来马股进入熊市了（熊市投资战略）。

Ali十二年的投资表现

Ali第二季投资表现

而Ali的整体投资组合，今年化年回酬为17%pa（以XIRR计算法。上图CAGR 49%是十二年化年回酬计算法有别）。

好消息是Ali所定的第一个目标（半个百万富翁）已经达成了，耗时10年6个月又21天的时间。白头发也长了很多。

第二，实现十二定存单法，建立十二个固定收入，一来提高后备现金，二来减低风险。每个月，存入两千在12月期的定存，也完成了一半（6个定存）。

第三，就是Ali从书中领悟的投资法，杠杆型（Leverage）ETF，利用杠杆型ETF来放大回酬，SSO（x2倍 S&P500），再配债券来减低风险。可惜债券在升息未定下走软，结果债券下跌，SSO上涨来对冲。因此Ali调整一下，卖出债券，买入“每月发股息股”MAIN（想了解更多关于【每月发股息股】，请参考这里）。看看接下来这组合表现如何。之前一直隐瞒这组合，因为Ali其实心知债券此时风险高，避免误导读者。

第四个目标：读书，自我提升知识。进度缓慢，还没读完一本书《华尔街的物理学》。不过Ali已经和读者分享一些书中的摘要，就是关于索普(Edward Thorp) ，和索奈特(Didier Sornette)的故事。